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  • 央行与上海市在沪座谈会透露哪些信号?这两大领域或迎更多动作
  • 发布时间:2024/3/8 0:00:00  阅读:364

近日,中国人民银行与上海市在沪举行工作座谈会,座谈会在持续深化跨境贸易和投融资便利化、深化数字人民币试点等方面,释放重磅信号。

实际上,自试点以来,数字人民币在上海有序展开,打造出了多个国内特色的首创场景。截至去年年底,上海已经落实数字人民币试点应用场景超过140万个,沪上金融机构也大力拓展数字人民币的使用场景,落地多个数字人民币相关的首单交易。

“上海数字人民币的试点不论在应用场景的拓展还是数字钱包的开立方面均取得亮眼表现。未来金融机构借助数字人民币进一步丰富自身业务类型,例如可考虑将数字人民币与本行业务深度融合运营。”专家表示。

而在支持跨境贸易和投融资便利化方面,近期监管也发布跨境贸易投资高水平开放试点的措施,比如高新技术和专精特新企业融资额度从500万美元提高至1000万美元、试点银行也迎来扩围。在外汇展业方面,专家建议银行可以通过差异化审核,使得诚信企业在办理跨境收支中能够实现直通处理,减少了跨境收付款的摩擦成本。

上海深化数字人民币试点 机构落地多项首单数字人民币交易

目前,数字人民币在提振消费方面已取得一定成效,除了在连锁商超、旅游餐饮等场景外,数字人民币还将解锁贸易结算、电商平台支付的使用场景。在会议上,央行行长潘功胜指出要加大与上海在科技金融、绿色金融等方面的工作对接和推进力度,支持上海深化数字人民币试点,探索创新场景应用测试。

截至去年年底,上海已经落实数字人民币试点应用场景超过140万个。根据上海市政府发布的促进在线新经济健康发展的若干政策措施,未来会支持在线新经济企业与数字人民币试点运营机构合作,拓展数字人民币与互联网新技术、新模式的融合应用。

易观分析金融行业高级分析师苏筱芮表示,自试点以来,数字人民币在上海有序展开,打造出了多个国内特色的首创场景,同时也多次结合主题消费购物节如“爱购上海”等吸引大量市民参与,不论在应用场景的拓展还是数字钱包的开立方面均取得亮眼表现。

上海市各金融机构也加大对数字人民币的探索,落地多项数字人民币跨境业务,比如中国银行上海分行联动上海黄金交易所,完成贵金属交易数字人民币跨境结算1亿元;交通银行首次采用双边模式进行服务贸易数字人民币跨境结算。

“对金融机构来说,可考虑借助数字人民币进一步丰富自身业务类型,例如可考虑将数字人民币与本行业务深度融合运营,对于提升对公、对私业务规模、增强客户粘性来说也能够形成一定助力,此外也可以强化钱包运营,为用户提供更加优质的使用体验,从而助力数字人民币的推广普及。”苏筱芮指出。

差异化审核减少跨境摩擦 助力打造国际金融中心

在促进跨境贸易便利化方面,监管近期持续发声,此前外汇局上海分局发布通知,降低了银行准入门槛,试点银行扩围,进一步拓宽政策受益面,有利于带动辖内更多诚信主体享受经常项目便利化政策。

会议上,潘功胜也指出,继续大力支持上海国际金融中心建设和扩大金融高水平开放,持续深化跨境贸易和投融资便利化措施,支持上海打造人民币金融资产配置中心。

其中,有两个方面值得关注。在跨境人民币结算方面,上海作为人民币国际化的重要策源地,上海跨境人民币收付金额合计23万亿元,同比增长17%,收付金额保持全国第一。2024年将围绕重点领域扩大人民币跨境使用,继续提升跨境贸易投资人民币使用的便利化程度。

“当前,上海跨境人民币结算量占全国将近一半,很大一部分源于资本市场业务,例如银行间债券市场直接入市渠道(CIBM)、债券通、沪港通、QFII/RQFII等。这一方面是上海基于全国大的政策框架下的优质金融服务的重要体现,另一方面也充分发挥了上海外资机构众多的优势。”跨境金融研究院院长王志毅表示,此外,QFLP(合格境外有限合伙人)、QDLP(合格境内有限合伙人)也是上海10多年前就已经开展的、比较成熟且规范的业务。近几年国家外汇局发布了专门的外汇操作指引,这方面的优势也继续显现。

而在跨境贸易和投融资便利化方面,在沪金融机构积极配合,比如去年中行上海市分行新增4家cips间参合作客户,累计与23家在沪机构建立cips间参合作,并办理上海地区首批外债登记业务;招商银行上海分行通过NRA/OSA/FTN账户体系,为企业提供完整的离在岸账户服务;浙商银行上海分行的离岸汇率管理系统——浙商ft交易宝正式上线,目前首批签约客户已达60户。

在银行落实跨境贸易和投融资便利化的措施方面,王志毅指出,在外汇展业中,银行可以分级落地,减少跨境贸易摩擦。“一类好客户可以直接凭指令办理资金划转,二类客户根据情况审单审核真实性,三类客户需要加强审核,事后做好持续跟踪监测。通过差异化审核,使得诚信企业在办理跨境收支中能够实现直通处理,减少了跨境收付款的摩擦成本。”

此外,银行也在探索数字人民币在跨境企业支付和国际合作场景的应用,以中国银行为例,该行为宝武集团支付进口铁矿石费用,这是大宗商品领域跨境数字人民币支付的重大突破,也实现了全国首笔边境小额贸易场景的数字人民币支付业务等项目。

江苏苏宁银行金融科技高级研究员孙扬认为,充分将贸易金融和数字人民币结合起来提升贸易金融的效率,要能够充分利用货币的数字化特征做好数字化风险防范技术的突破。银行要做好交易和账户风险防控防范电信诈骗、做好客户身份识别防范洗钱风险、做好贸易金融的供应链金融风险防范防止虚假贸易背景。


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